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매일 고객을 만나고 상담하는데, 왜 통장 잔고는 제자리걸음일까요? 보험설계사로서 성공을 꿈꾸며 이직까지 감행했지만, 억대 연봉은 여전히 다른 사람의 이야기처럼 멀게만 느껴지시나요? 혹은 신입 재무설계사로서 무엇부터 시작해야 할지 막막한 마음에 슬럼프를 겪고 계신가요? 사실 수많은 Financial Planner (FP)들이 비슷한 고민을 안고 있습니다. 하지만 여기, 스카이블루에셋에서 남다른 성과를 내는 억대 연봉 설계사들은 분명히 다른 무언가를 가지고 있습니다. 그들이 성공 가도를 달릴 수 있었던 영업 비밀, 지금부터 하나씩 공개합니다.
억대 연봉 설계사들의 핵심 비결 요약
- 단순히 보험 상품을 파는 것이 아니라, 고객 인생의 재무적 문제를 해결하는 솔루션을 제공합니다.
- 개인의 역량에만 의존하지 않고, 회사의 체계적인 영업 지원 시스템을 적극적으로 활용합니다.
- 끊임없는 학습과 자기계발을 통해 자신만의 전문 분야를 구축하여 대체 불가능한 전문가로 성장합니다.
성공으로 가는 7가지 비밀의 문
스카이블루에셋의 우수 인증 설계사, GA명장들이 공통적으로 이야기하는 성공 비결은 결코 특별하거나 거창한 것이 아닙니다. 오히려 기본에 충실하되, 관점을 바꾸고 회사의 지원을 스마트하게 활용하는 데 그 핵심이 있습니다. 이제 그 구체적인 노하우를 하나씩 살펴보겠습니다.
첫 번째 비밀 고객을 보는 관점의 전환
성공하는 자산관리사는 고객을 보험 가입 대상으로만 보지 않습니다. 그들은 고객의 인생 전체를 함께 고민하는 진정한 금융 파트너가 되고자 합니다. 생명보험이나 손해보험 상품 하나를 더 파는 것에 집중하기보다, 고객의 현재 재무 상태와 미래 계획을 경청하는 상담에 더 많은 시간을 투자합니다. 이러한 진심 어린 접근은 고객과의 깊은 신뢰 관계를 형성하고, 이는 자연스럽게 높은 유지율로 이어집니다. 불완전판매의 가능성을 원천적으로 차단하고 완전판매를 지향하는 것은 기본 중의 기본입니다.
두 번째 비밀 종합 재무 솔루션 제공
억대 연봉 설계사들의 포트폴리오에는 단순히 암보험, 실손보험, 운전자보험만 있는 것이 아닙니다. 그들은 보장 분석과 보험 리모델링을 통해 기존 보험의 문제점을 진단하고, 나아가 은퇴 설계, 노후 준비, 상속, 증여, 절세 문제까지 아우르는 종합적인 재무 설계 플랜을 제시합니다. 때로는 법인 컨설팅과 CEO 플랜을 통해 VVIP 고객의 복잡한 세금 문제까지 해결해 주기도 합니다. 이처럼 한 사람의 인생에 필요한 모든 금융 솔루션을 제공할 수 있는 역량이 바로 그들의 차별화된 경쟁력입니다.
| 구분 | 일반적인 접근 | 스카이블루에셋 전문가의 접근 |
|---|---|---|
| 상담 목표 | 종신보험 또는 연금보험 판매 | 고객의 생애주기에 맞춘 현금 흐름 설계 |
| 제안 내용 | 단일 상품의 장점 설명 | 보장, 은퇴, 투자, 상속을 아우르는 포트폴리오 제안 |
| 기대 효과 | 단기적인 수수료 수입 | 고객 만족을 통한 장기적인 관계 및 소개 계약 창출 |
세 번째 비밀 체계적인 영업 지원 시스템의 활용
개인의 능력만으로 모든 것을 해결하려는 시대는 지났습니다. 스카이블루에셋의 성공한 본부장, 지점장들은 회사가 제공하는 영업 지원 시스템을 100% 활용하라고 입을 모아 이야기합니다. 특히 ‘스카이포탈’과 같은 통합 시스템은 고객 관리, 마케팅 DB 활용, 교육 자료 접근 등을 원스톱으로 해결해 주어 설계사가 오롯이 고객에게만 집중할 수 있는 환경을 만들어 줍니다. 이는 특히 경력이 짧은 신입 설계사들의 정착률을 높이는 데 결정적인 역할을 합니다.
네 번째 비밀 금융소비자보호를 최우선으로
소득과 수수료도 중요하지만, 가장 우선시해야 할 가치는 바로 고객의 이익입니다. 금융소비자보호법이 강화되면서, 기업의 내부통제 시스템은 보험대리점 (GA) 선택의 중요한 기준이 되었습니다. 스카이블루에셋은 체계적인 내부통제 시스템을 통해 보험금 청구 과정에서 발생할 수 있는 분쟁을 최소화하고, 모든 판매 과정이 투명하게 이루어지도록 지원합니다. 이러한 노력은 설계사 개인의 신뢰도를 높여줄 뿐만 아니라, 장기적으로 안정적인 소득의 기반이 됩니다.
다섯 번째 비밀 나만의 전문 분야 개척
모든 분야에서 최고가 될 수는 없습니다. 성공하는 Financial Planner들은 자신만의 전문 분야를 가지고 있습니다. 예를 들어, 어떤 설계사는 변액보험과 투자 상품에 대한 깊이 있는 지식으로 자산 증식을 원하는 고객들에게 최고의 솔루션을 제공합니다. 또 다른 설계사는 부동산과 세금에 대한 전문성을 바탕으로 자산가들의 상속 및 증여 플랜을 전문적으로 컨설팅합니다. 스카이블루에셋의 다양한 교육 프로그램과 세미나는 이러한 전문가로 성장할 수 있는 훌륭한 발판을 제공합니다.
여섯 번째 비밀 긍정적인 기업문화와 동기부여
영업 활동은 때로 극심한 스트레스와 슬럼프를 동반합니다. 이럴 때일수록 함께 성장하는 동료와 긍정적인 기업문화가 중요합니다. 스카이블루에셋은 수평적인 소통 문화와 성과에 대한 합리적인 보상, 즉 높은 시책과 수수료 체계를 통해 구성원들에게 강력한 동기부여를 제공합니다. 실패를 두려워하지 않고 다시 도전할 수 있도록 격려하는 복지 및 지원 프로그램은 설계사들이 지치지 않고 나아갈 수 있는 원동력이 됩니다.
일곱 번째 비밀 배움을 멈추지 않는 자세
금융 시장과 관련 법규는 끊임없이 변화합니다. 어제의 최고 전략이 오늘은 통하지 않을 수 있습니다. 스카이블루에셋의 억대 연봉 설계사들은 현재의 위치에 안주하지 않고, 꾸준한 학습을 통해 전문성을 유지하고 발전시킵니다. 정기적인 교육 참여는 물론, 자체적으로 스터디 그룹을 만들어 최신 금융 트렌드와 상품 정보를 공유하며 끊임없이 자신을 업그레이드합니다. 이러한 노력이 바로 고객에게 최상의 재무 솔루션을 제공할 수 있는 비결입니다.