주식 시장이 흔들릴 때마다 ‘내 투자금, 괜찮을까?’ 하는 걱정에 밤잠 설치는 분들 많으시죠? 상승장에서는 뭘 사도 오르는 것 같다가도, 하락장이 오면 속수무책으로 떨어지는 주가를 보며 한숨만 내쉬게 됩니다. 특히 은퇴 자금을 마련하거나 안정적인 현금흐름을 만들고 싶은 분들에게는 이런 변동성이 더욱 큰 스트레스로 다가옵니다. 그런데 만약, 매달 월세처럼 따박따박 배당금이 들어오고, 하락장에서도 비교적 주가 방어가 잘 되는 투자처가 있다면 어떠신가요? 심지어 소액으로 건물주가 되는 효과까지 누릴 수 있다면요? 바로 KODEX 한국부동산리츠가 그 주인공이 될 수 있습니다.
하락장에서도 KODEX 한국부동산리츠가 마음 편한 이유
- 매달 지급되는 배당금(분배금)을 통해 꾸준한 현금흐름을 창출할 수 있습니다.
- 다양한 우량 부동산 및 인프라 자산에 분산 투자하여 개별 자산의 리스크를 줄입니다.
- ISA, 연금저축펀드 등 절세 계좌를 활용하면 세금 부담을 덜고 실질 수익률을 높일 수 있습니다.
매달 월세처럼 들어오는 ‘월배당’의 매력
KODEX 한국부동산리츠의 가장 큰 매력은 바로 ‘월배당’입니다. 마치 매달 월세를 받는 건물주처럼, 보유하고 있는 ETF 수량에 따라 매월 현금(분배금)이 통장에 들어오는 구조입니다. 이는 투자자에게 안정적인 현금흐름을 제공하여 심리적 안정감을 줍니다. 주가가 잠시 주춤하더라도 매달 들어오는 배당금을 통해 손실을 일부 만회할 수 있으며, 이 배당금을 재투자하여 복리 효과를 누리는 투자 전략도 가능합니다. 실제로 이 ETF는 KRX 부동산리츠인프라 지수를 기초지수로 하여, 지수에 포함된 다양한 부동산 및 인프라 기업들이 벌어들이는 임대 수익 등을 재원으로 하여 투자자들에게 분배금을 지급합니다.
한곳에 ‘몰빵’하지 않는 분산 투자의 안정성
부동산 직접 투자는 큰 목돈이 필요할 뿐만 아니라, 공실이나 부동산 시장 침체와 같은 리스크를 고스란히 혼자 감당해야 합니다. 하지만 KODEX 한국부동산리츠 ETF는 소액으로도 국내 우량 리츠와 인프라 자산에 손쉽게 분산 투자하는 효과를 누릴 수 있습니다. 포트폴리오를 살펴보면 국내 대표적인 인프라 자산인 맥쿼리인프라를 비롯하여 SK리츠, ESR켄달스퀘어리츠, 신한알파리츠 등 다양한 자산이 포함되어 있습니다. 오피스 빌딩, 물류센터, 리테일 시설 등 여러 종류의 부동산에 나누어 투자함으로써 특정 분야의 경기가 나빠지더라도 전체 수익률의 변동성을 줄여 안정성을 높이는 효과가 있습니다.
KODEX 한국부동산리츠 주요 구성 종목
| 종목명 | 주요 자산 유형 |
|---|---|
| 맥쿼리인프라 | 도로, 터널, 항만 등 사회기반시설 |
| SK리츠 | 오피스 빌딩, 주유소 |
| ESR켄달스퀘어리츠 | 물류센터 |
| 신한알파리츠 | 오피스 빌딩 |
| 롯데리츠 | 백화점, 아울렛 등 리테일 시설 |
세금 혜택으로 실질 수익률을 높이는 방법
투자에 있어 세금은 수익률에 직접적인 영향을 미치는 중요한 요소입니다. KODEX 한국부동산리츠와 같은 특정 부동산 공모 상품은 세제 혜택을 제공하여 투자 매력도를 더욱 높입니다. 이 ETF에서 발생하는 배당소득은 최대 5,000만 원까지 9.9%의 낮은 세율로 분리과세 신청이 가능하여, 금융소득종합과세 대상자에게 특히 유리할 수 있습니다. 또한, 개인종합자산관리계좌(ISA)나 연금저축펀드, 퇴직연금(IRP) 계좌를 통해 투자하면 비과세 또는 저율과세 혜택을 받아 절세 효과를 극대화할 수 있습니다. 이는 장기 투자를 할수록 그 효과가 커지므로, 노후 준비나 은퇴 자금을 마련하는 데 효과적인 투자 전략이 될 수 있습니다.