매달 꼬박꼬박 월급은 들어오는데, 통장을 스쳐 지나갈 뿐 목돈 만들기는 막막하신가요? 10년 뒤에는 든든한 자산을 만들고 싶다는 생각, 누구나 한 번쯤 해보셨을 겁니다. 특히 안정적이면서도 꾸준한 성장을 기대할 수 있는 투자처를 찾는 분들이 많으시죠. 만약 국내 우량 대기업들의 성장에 올라타면서, 매달 적립식으로 꾸준히 투자해 복리효과까지 누릴 수 있는 방법이 있다면 어떠신가요?
TIGER 지주회사 ETF, 10년 장기투자의 핵심
- TIGER 지주회사 ETF는 SK, 삼성물산, LG 등 대한민국을 대표하는 우량 지주회사들에 손쉽게 분산투자할 수 있는 상품입니다.
- 매달 50만 원씩 10년간 꾸준히 투자하고 지급되는 분배금을 재투자한다면, 복리효과를 통해 원금 이상의 자산을 기대해 볼 수 있습니다.
- 연금저축펀드, 퇴직연금(IRP), 개인종합자산관리계좌(ISA)를 통해 투자할 경우, 배당소득세 절세 혜택까지 더해져 수익률을 더욱 높일 수 있습니다.
TIGER 지주회사 ETF, 정체가 뭔가요?
TIGER 지주회사 ETF는 미래에셋자산운용에서 운용하는 상장지수펀드(ETF)로, 그 이름처럼 국내 주요 지주회사들에 투자하는 상품입니다. 지주회사란 다른 회사의 주식을 소유함으로써 그 회사의 사업 활동을 지배하는 것을 주된 사업으로 하는 회사를 말합니다. 쉽게 말해, 여러 자회사를 거느린 ‘회장님’ 같은 회사라고 할 수 있죠. 이러한 지주회사는 특정 사업이 아닌 다양한 분야의 자회사로부터 안정적인 현금흐름(배당금 등)을 확보하는 특징이 있어 경기방어주 성격을 띠기도 합니다.
이 ETF는 FnGuide 지주회사 지수를 추종하며, 이를 통해 국내 대표 지주회사들에 골고루 투자하는 효과를 누릴 수 있습니다. 최근 정부가 추진하는 ‘기업 밸류업 프로그램’은 TIGER 지주회사 ETF에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 이 프로그램은 코리아 디스카운트의 주요 원인으로 꼽혔던 불투명한 지배구조를 개선하고, 자사주 소각이나 배당 확대 같은 주주환원 정책을 강화하도록 유도합니다. 이에 따라 저평가되어 있던 지주회사들의 가치가 재평가받을 것이라는 기대감이 커지고 있습니다.
어떤 기업들에 투자하게 되나요? 구성종목 TOP10
TIGER 지주회사 ETF에 투자한다는 것은 곧 대한민국 경제의 핵심을 쥐고 있는 대기업 그룹에 투자하는 것과 같습니다. 이 ETF는 여러 지주회사에 자산을 배분하여 분산투자 효과를 극대화하고, 특정 기업의 부진이나 오너 리스크가 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 줄여 안정성을 높입니다. 아래는 TIGER 지주회사 ETF를 구성하는 상위 10개 종목입니다.
| 종목명 | 비중 (%) |
|---|---|
| SK | 8.84 |
| 삼성물산 | 8.36 |
| HD현대 | 8.17 |
| LG | 8.08 |
| 두산 | 8.04 |
| POSCO홀딩스 | 7.45 |
| 한진칼 | 7.40 |
| CJ | 6.91 |
| LS | 5.59 |
| 한화 | 4.27 |
위 구성종목과 비중은 운용사의 정책에 따라 변동될 수 있습니다.
그래서, 매달 50만 원씩 넣으면 10년 뒤 얼마가 될까요?
투자의 세계에서 미래 수익률을 정확히 예측하는 것은 불가능합니다. 하지만 과거 데이터와 시장 상황을 바탕으로 한 시뮬레이션을 통해 미래를 그려볼 수는 있습니다. TIGER 지주회사 ETF에 매달 50만 원씩 10년간 투자하고, 발생하는 분배금(배당금)을 모두 재투자한다고 가정해 보겠습니다.
10년(120개월) 동안의 총 원금은 6,000만 원입니다. 만약 연평균 수익률을 8%로 가정한다면, 복리효과에 힘입어 10년 뒤 평가금액은 원금을 훌쩍 뛰어넘는 약 9,100만 원에 이를 수 있습니다. 이는 어디까지나 가정에 기반한 수치이며, 실제 수익률은 시장 상황에 따라 변동될 수 있다는 점을 반드시 기억해야 합니다. 중요한 것은 적립식 투자와 재투자를 통한 복리효과가 장기적으로 자산을 불리는 강력한 원동력이 된다는 사실입니다.
장기투자의 날개를 달아줄 세금 혜택 (ISA, IRP, 연금저축펀드)
TIGER 지주회사 ETF는 일반 주식계좌뿐만 아니라 연금저축펀드, 퇴직연금(IRP), 개인종합자산관리계좌(ISA)와 같은 절세 계좌를 통해서도 투자할 수 있습니다. 이러한 계좌를 활용하면 장기투자의 효과를 극대화할 수 있습니다.
일반 계좌에서 ETF를 통해 분배금을 받으면 15.4%의 배당소득세가 원천징수됩니다. 하지만 연금 계좌(연금저축, IRP)나 ISA 계좌 내에서 발생한 분배금 및 매매차익에 대해서는 세금이 즉시 부과되지 않고 인출 시점까지 미뤄지는 과세이연 효과를 누릴 수 있습니다. 특히 연금 수령 시점까지 유지하면 낮은 세율의 연금소득세가 적용되어 실질 수익률을 높이는 데 큰 도움이 됩니다. 금융소득종합과세 대상자에게도 이러한 절세 계좌는 훌륭한 대안이 될 수 있습니다.
TIGER 지주회사 ETF 투자 전, 이것만은 꼭 확인하세요
총 보수와 기타 비용
ETF는 펀드이므로 운용에 따른 비용, 즉 수수료가 발생합니다. TIGER 지주회사 ETF의 총 보수는 연 0.5%입니다. 장기투자의 경우, 작은 보수율 차이가 누적되어 최종 수익률에 상당한 영향을 미칠 수 있으므로, 투자설명서 등을 통해 총 보수와 기타 비용을 꼼꼼히 확인하는 습관이 중요합니다.
괴리율과 유동성
괴리율이란 ETF의 시장가격과 순자산가치(NAV)의 차이를 말합니다. 유동성 공급자(LP)가 있어 괴리율이 크게 벌어지는 경우는 드물지만, 시장 변동성이 클 때는 일시적으로 차이가 발생할 수 있습니다. ETF의 순자산총액(AUM)이 클수록 일반적으로 유동성이 풍부하여 거래가 원활하게 이루어지므로, 이 또한 투자 전 확인해볼 만한 지표입니다. TIGER 지주회사 ETF의 순자산총액은 약 1,809억 원 수준입니다.
투자 위험
모든 투자에는 위험이 따릅니다. TIGER 지주회사 ETF 역시 주식형 상품이므로 원금 손실 가능성이 있습니다. 국내 증시 전반의 하락, 금리 인상과 같은 거시 경제의 변화, 또는 투자 대상인 지주회사들의 실적 악화 등은 주가에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 투자는 항상 자신의 판단과 책임하에 신중하게 결정해야 합니다.