자녀에게 물려줄 첫 주식, 어떤 종목을 골라야 할지 막막하신가요? 수많은 종목 속에서 10년, 20년 뒤에도 든든할 투자를 선물하고 싶은 부모님의 마음, 하지만 복잡한 시장 상황에 선뜻 결정하기란 쉽지 않습니다. 혹시 ‘미국 주식이 최고 아닐까?’ 생각하며 S&P500이나 나스닥100만 고집하고 계셨나요? 물론 좋은 선택이지만, 전 세계 경제는 끊임없이 변화하고 성장 주도권이 언제나 미국에만 머무르리란 보장은 없습니다. 자녀의 미래를 위한 투자가 단 하나의 국가에만 편중되는 것이 과연 최선일까요? 이러한 고민을 한 번에 해결해 줄 똑똑한 투자 대안이 바로 여기에 있습니다.
TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF, 핵심만 콕콕!
- 전 세계 48개국 약 1만여 개 기업에 한 번에 투자하는 궁극의 글로벌 분산투자 상품입니다.
- 미국과 비미국 국가 비중을 약 6:4로 조절하여 균형 잡힌 포트폴리오를 자동으로 유지합니다.
- 연금저축, IRP, ISA 계좌를 통해 장기 투자 시 강력한 세제혜택까지 누릴 수 있어 자녀 증여에 최적화된 상품입니다.
전 세계 모든 기업에 투자하는 가장 쉬운 방법
뱅가드(Vanguard) 그룹의 창립자 존 보글은 “전체 시장을 소유하라”는 유명한 투자 철학을 남겼습니다. 이는 특정 종목이나 시장을 예측하려 애쓰기보다, 시장 전체의 성장에 투자하는 것이 장기적으로 가장 현명한 전략이라는 의미입니다. TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 바로 이 철학을 충실히 따르는 상품입니다. 전 세계 48개국, 약 1만 개가 넘는 대형주, 중형주, 소형주에 골고루 투자함으로써, 자녀는 이 ETF 한 주를 소유하는 것만으로도 세계 경제의 성장에 동참하게 됩니다. 이는 미국 주식은 물론 유럽, 일본, 중국, 인도 등 선진국과 신흥국을 아우르는 가장 폭넓은 분산투자를 실현하는 것입니다.
‘한국판 VT’, 무엇이 특별할까?
글로벌 분산투자의 대명사로 불리는 미국 상장 ETF, ‘VT(Vanguard Total World Stock ETF)’를 아시나요? TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 이 VT와 동일한 기초지수인 ‘FTSE Global All Cap Index’를 추종하여 ‘한국판 VT’로 불립니다. 하지만 한국 투자자에게는 VT보다 더 매력적인 장점들이 있습니다.
- 환전 없는 원화투자: 미국 주식인 VT에 투자하려면 달러로 환전해야 하는 번거로움과 환율 변동의 위험이 따릅니다. 하지만 이 ETF는 원화로 직접 투자할 수 있어 편리하고 환차손 걱정을 덜 수 있습니다.
- 세제혜택 극대화: 해외 상장된 VT는 연금저축이나 개인형 퇴직연금(IRP), 중개형 ISA 계좌에서 직접 투자할 수 없거나 제한이 따릅니다. 하지만 TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 국내 상장 상품이므로 이러한 세제혜택 계좌를 100% 활용할 수 있습니다. 이를 통해 배당소득세(분배금) 절감은 물론, 연말정산 세액공제와 비과세, 분리과세 등 강력한 혜택을 누릴 수 있습니다.
- 편리한 거래: 국내 주식시장에 상장되어 있어, 국내 주식처럼 쉽고 빠르게 거래할 수 있으며, 최소 거래비용으로 투자가 가능합니다.
액티브 ETF, 패시브를 넘어서는 기회
이 상품은 단순히 지수를 따라가는 패시브 ETF가 아닌, 액티브 ETF라는 점에 주목해야 합니다. 패시브 ETF가 정해진 지수를 그대로 복제하는 것을 목표로 한다면, 액티브 ETF는 펀드매니저의 역량을 더해 비교지수 대비 초과 수익을 추구합니다. TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF는 FTSE Global All Cap Index를 비교지수로 삼되, 시장 상황에 따라 종목 비중을 조절하거나 추가적인 유망 종목을 편입하는 등 유연한 운용 전략을 통해 더 나은 수익률을 기대할 수 있습니다. 물론 운용수수료를 포함한 총보수는 패시브 ETF보다 다소 높을 수 있지만, 그만큼 적극적인 수익 창출의 기회가 열려있다는 의미입니다.
| 구분 | 패시브 ETF | 액티브 ETF (TIGER 토탈월드스탁액티브) |
|---|---|---|
| 운용 목표 | 기초지수 성과를 그대로 추종 | 비교지수 대비 초과 성과 추구 |
| 운용 방식 | 기계적인 지수 복제 | 펀드매니저의 재량 운용 가미 |
| 장점 | 낮은 보수, 예측 가능성 | 시장 상황에 따른 유연한 대응, 초과 수익 기대 |
| 단점 | 초과 수익 기회 없음 | 상대적으로 높은 보수, 펀드매니저 역량에 의존 |
자녀를 위한 최고의 선물, 세금 혜택 활용하기
자녀에게 주식을 증여할 때는 세금 문제도 꼼꼼히 따져봐야 합니다. 현행 세법상 미성년 자녀에게는 10년간 2,000만 원, 성인 자녀에게는 5,000만 원까지 증여세 없이 증여가 가능합니다. 이 비과세 한도를 활용하여 TIGER 토탈월드스탁액티브 ETF를 꾸준히 적립식으로 증여해 준다면, 자녀는 어릴 때부터 복리효과를 누리며 안정적인 코어 자산을 쌓아갈 수 있습니다.
특히 연금저축펀드나 ISA 계좌를 활용하면 그 효과는 배가됩니다. 연금저축펀드는 연말정산 시 세액공제 혜택을 받을 수 있고, ISA 계좌는 발생한 수익에 대해 일정 한도까지 비과세, 초과분은 저율 분리과세 혜택이 주어집니다. 이러한 세제혜택은 장기투자 시 수익률을 극대화하는 매우 중요한 요소입니다. 자녀가 사회초년생이 되었을 때, 미리 준비해 둔 이 투자금은 노후준비와 은퇴설계를 위한 든든한 주춧돌이 될 것입니다.
